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Socios


Caracteristicas
Descripción

1  Código único de socio

  Tiene la capacidad de establecer un código único a cada socio y evitar duplicidad de socios, incorporando diferentes validaciones en el registro de los documentos de identificación y nombre del socio.

  Permite emitir un reporte resumido del número de socios por agencia, creados durante el día o en días anteriores a la fecha calendario.

  Permite emitir reporte detallado de socios por agencia, listando en forma ascendente el código de socio.

2 Tipos de Socios

Permite administrar la información de los socios tanto naturales como jurídicos, grupos solidarios y Cooperativas.

3 Integración

Permite la relación con todos los módulos aplicativos del CORE financiero.

4 Información general del socio

Administra información demográfica y económica del socio.

5 Manejo de relaciones entre:

  •   Socios - Socios.

  •   Socios - Cuentas.

Permite establecer la calidad de la relación de parentesco que el socio tenga con otros socios. Ejemplo: madre, padre, cuñado, etc. y relaciones con otras cuentas en calidad de representante legal, accionista, socios, codeudor, beneficiarios, autorizado, apoderado legal, etc

6 Profesiones

Permite incorporar al expediente electrónico del socio su profesión en forma seleccionable de una lista de valores.

7  Ocupaciones

Permite incorporar al expediente electrónico del socio su ocupación en forma seleccionable de una lista de valores.

8 Patrimonio

Tiene la factibilidad de incorporar los estados financieros del socio en forma manual y electrónica.

9 Vinculaciones

Permite agrupar económicamente al socio y sus relaciones.

10 Grupos de segmentos mercadológicos

Permite agrupar mercadológicamente al socio y sus relaciones de acuerdo a varios criterios y características heterogéneas de los socios, con el objeto de obtener comportamiento y saldos totales del segmento de mercado al que pertenece.

11 Sector económico del cliente

Relaciona al socio con el sector económico público o privado según corresponda.

12 Firmas

Permite la asociación de la firma del socio al expediente electrónico del socio.

13 Formas de identificación del socio

Permite asociar en el expediente electrónico del socio, información relativa a: fotografía, D.N.I., R.U.C., partida de nacimiento, escritura de constitución, etc.

14  Expediente electrónico del socio

Permite la integración a una base de datos no estructurada en donde se encuentren almacenado el expediente electrónico del Socio.

15 Gestiones

Los cambios que a la información del socio se realizan por medio de un esquema de gestión, donde una persona ingresa el cambio y una segunda lo autoriza. Esta política será aplicada a partir de su implementación.

16 Acceso y Consulta

El acceso a la información del cliente, es por medio de los documentos de identificación registrados (D.N.I., R.U.C., pasaporte, C.I.P., nombre del socio, y número de cuenta.

17 Lista Negra

Tiene la capacidad de manejar una lista negra y que en el momento de la creación de un nuevo socio se revise contra la lista negra oficial que tiene la Cooperativa.

18 Mensaje de lista blanca ó de socios

no gratos para la institución

Tiene capacidad de manejo de Lista Blanca que permite indicarle, a través de un mensaje, al funcionario de la cooperativa.

Tiene capacidad de manejo de Lista Blanca que permita indicarle al funcionario del Banco a través de un mensaje, algún mensaje del socio o para el socio cuando este realice cualquier transacción.

19 Calificación

El aplicativo permite registrar la calificación de riesgo de los socios, considerando los aspectos siguientes:

  •   Categoría de riesgo del socio en base a aquellas que tengan la S.B.S., F.E.N.A.C.R.E.P. o Centrales de Riesgos y otras que sean de interés de la Cooperativa, de acuerdo a sus reglamentos vigentes. ej. (A, B, C, D, E y La letra “S” significa que no se cuenta con evaluación).

Así como otros tipos de clasificaciones requeridas por el Cooperativa, tales como:

  •   Tamaño de la empresa:
    M: Micro, P: Pequeño, N: Mediano, G: Grande, considerando la clasificación de la empresa según lo establecido en la resolución S.B.S. 11356-2008.

  •   Profesión u ocupación del Socio.

  •   Servicio de crédito:
    Define el perfil del socio en relación al manejo de los productos crediticios adquiridos en el Cooperativa (A: Excelente, B: Muy Buena, C: Buena, D: Regular, E: Deficiente, S: Sin Experiencia).

  •   Responsabilidad:
    Perfil del socio en base a la responsabilidad en el cumplimiento de sus obligaciones crediticias con la Cooperativa (A: Excelente, B: Muy Buena, C: Buena, D: Regular, E: Deficiente, S: Sin experiencia).

  •   Capacidad de empresa:
    Evaluación de la capacidad de pago en caso de ser un socio jurídico (A: Excelente, B: Muy Buena, C: Buena, D: Regular, E: Deficiente, S: Sin Experiencia, X: No definido).

  •   Calificación financiera del socio o score financiero del socio:
    Calificación otorgada por otras instituciones y registrada por la S.B.S. (es la calificación que se le da al socio de parte de otras instituciones financieras en base a su calificación de riesgo, de acuerdo a la resolución S.B.S. N° 11356-2008).

  •   Calidad de depositante:
    (A, B, C). Aquí se evalúa al socio en base a sus saldos promedios y movimientos de la cartera pasiva (cuentas de ahorros, cuentas corrientes y certificados de depósito) los límites en saldos, cantidad de movimientos y periodos para cada calificación deberán manejarse por parámetros.

  •   Calificación:
    De acuerdo al monto de operaciones realizadas por un socio en un período determinado que serán evaluadas de acuerdo a lo especificado por él en su declaración jurada).

20  Ejecutivo de cuenta

Al momento de crear un nuevo socio el sistema posibilita asociar al ejecutivo que se encargará de la administración de las cuentas del socio.

21  Posición global del socio en la

Cooperativa

El sistema permite consolidar todos los productos activos y pasivos del socio, con el propósito de ver su posición financiera en la cooperativa.

22 Estado de socio.

Permite asociar el estado actual del socio, como por ejemplo: activo, inactivo, fallecido, etc.

23 Excepción de documentos de

identidad

Socios menores de edad beneficiarios de otro socio, el cual posea cualquiera de los productos pasivos ofrecidos por la Cooperativa, se le podrá eximir de la exigencia del documento de identidad, la minoridad se determinará a partir de la fecha de nacimiento.

En cualquier momento posterior de transacción con el beneficiario deberá validarse la mayoría de edad y determinar la exigencia del documento de identidad.

24 Analistas de Créditos o Ejecutivos de

Cuenta

Permite asociar el analista que administra la cuenta en forma total o parcial cuando se distribuye a diferentes ejecutivos.

25 Múltiples direcciones, teléfonos y

correos electrónicos

Tiene la capacidad de manejar múltiples direcciones del socio, así como teléfonos identificando la operadora y discados directos, al mismo tiempo múltiple correos electrónicos.